Política KYC y AML de 1win

La aplicación de las normas KYC y AML en 1win tiene como finalidad verificar la identidad de cada titular de cuenta, prevenir fraudes, proteger frente a operaciones ilícitas y reducir el riesgo de financiación del terrorismo. Estos procedimientos garantizan que la plataforma funcione conforme a los requisitos regulatorios aplicables a juegos en línea y apuestas.

Los procesos de verificación e identificación ofrecen las siguientes garantías:

• Juego justo y condiciones equitativas para todas las personas usuarias.
• Mayor seguridad del usuario mediante protección de la cuenta y de los fondos.
• Transparencia en la gestión de pagos, retiros y límites de uso.
• Cumplimiento de obligaciones de información y reporte frente a autoridades competentes.
• Prevención de delitos financieros y bloqueo de operaciones asociadas a actividades sospechosas.
• Refuerzo de medidas de seguridad internas que preservan la integridad de la plataforma.

Cada nueva persona usuaria debe completar un proceso de verificación de identidad (ID verification) antes de acceder plenamente a todas las funciones, depósitos, retiros y beneficios de la cuenta. El objetivo de esta comprobación de identidad es confirmar que los datos personales proporcionados son exactos y que el titular de la cuenta actúa en nombre propio.

Durante la verificación pueden solicitarse, entre otros, los siguientes tipos de documentos (document submission):

• Documento de identidad oficial con fotografía emitido por una autoridad gubernamental (por ejemplo, pasaporte, documento nacional de identidad o licencia de conducir válida).
• Justificante de domicilio reciente para confirmar la dirección registrada (por ejemplo, factura de servicios, extracto bancario o certificado de residencia emitido por una entidad reconocida).
• Documentos que acrediten la titularidad del método de pago utilizado (por ejemplo, extractos de tarjeta, capturas enmascaradas de monedero electrónico o certificados emitidos por la entidad financiera).
• Información adicional que permita validar el origen de fondos o la ocupación, cuando así lo exijan la normativa local o las políticas internas de prevención.
• Autoverificación mediante fotografía o vídeo breve para confirmar la coincidencia entre la persona usuaria y el documento de identidad aportado, cuando se considere necesario.

La plataforma aplica medidas de Anti-Lavado de Dinero y financiación del terrorismo orientadas a prevenir el uso indebido de las cuentas y a detectar operaciones irregulares. Estas medidas incluyen controles técnicos y manuales enfocados en el monitoreo de transacciones, análisis de riesgo y cumplimiento de obligaciones de reporte.

Entre los principales controles AML y de seguridad se incluyen:

• Supervisión continua de la actividad y monitoreo de transacciones para identificar patrones atípicos en depósitos, apuestas y retiros.
• Reglas automatizadas de detección de operaciones inusuales, que analizan frecuencia, volumen, origen de fondos y comportamiento del usuario.
• Diligencia debida reforzada para perfiles de alto riesgo o eventos específicos, como incrementos significativos en el volumen de juego o cambios bruscos en los métodos de pago.
• Revisión detallada de transferencias grandes, inusuales o complejas, así como de movimientos no coherentes con el historial de la cuenta.
• Asignación de niveles de riesgo al titular de la cuenta en función de factores como jurisdicción, tipo de actividad o historial de uso.
• Comprobación frente a listas de sanciones internacionales, personas políticamente expuestas (PEP) u otros registros exigidos por la legislación aplicable.
• Comunicación y reporte de operaciones sospechosas ante las autoridades competentes, cuando las leyes de prevención de lavado de activos y financiamiento del terrorismo así lo exijan.
• Revisión periódica de los procedimientos internos y de las medidas de seguridad para reforzar la prevención y detección temprana de actividades sospechosas.

Las restricciones de uso de la plataforma contribuyen a garantizar un entorno de juego responsable y a cumplir las obligaciones en materia de KYC y AML. Ciertas conductas vulneran las políticas internas y pueden considerarse indicios de fraude, lavado de dinero u otras irregularidades.

Se encuentran prohibidas, entre otras, las siguientes actividades:

• Crear, utilizar o controlar múltiples cuentas por una misma persona, salvo autorización expresa y documentada conforme a la normativa aplicable.
• Presentar documentos falsificados, alterados, robados o pertenecientes a terceras personas para superar los procesos de verificación.
• Intentar utilizar la plataforma como medio para introducir, transferir o disimular fondos originados en actividades ilícitas o sin justificación económica legítima.
• Manipular sistemas, algoritmos o funcionalidades de la plataforma con el fin de obtener ventajas indebidas o alterar el resultado de juegos y apuestas.
• Compartir, ceder, vender o permitir el uso de la cuenta por terceros, ya sea de forma temporal o permanente.
• Realizar depósitos o retiros mediante instrumentos de pago pertenecientes a otra persona, salvo cuando la normativa y las políticas internas lo permitan y se haya verificado adecuadamente la titularidad.
• Ocultar la identidad real, suplantar la identidad de terceros o proporcionar información falsa o incompleta durante el registro, la verificación de datos personales o la operación cotidiana de la cuenta.
• Utilizar estructuras de intermediación injustificadas, como transferencias repetidas entre cuentas distintas, sin base económica comprobable.

El incumplimiento de la política KYC/AML o la detección de indicios de fraude, lavado de activos o financiación del terrorismo dan lugar a medidas de control y ejecución que se aplican conforme a la normativa y a los términos y condiciones del servicio. Estas medidas buscan preservar la seguridad del usuario, la integridad del sistema y el cumplimiento de las obligaciones legales de reporte.

Las posibles consecuencias incluyen, entre otras, suspensión temporal o permanente de la cuenta, bloqueo o confiscación de fondos vinculados a actividad sospechosa, anulación de apuestas o ganancias asociadas a operaciones irregulares, comunicación de la información necesaria a las autoridades competentes cuando corresponda conforme a la legislación vigente y a las obligaciones de reporte.

Cada persona usuaria es responsable de proporcionar datos personales veraces, completos y actualizados durante el registro y durante todo el periodo de uso de la cuenta. Es obligación del titular de la cuenta completar en plazo los procesos de verificación de identidad, enviar la documentación requerida y colaborar en cualquier revisión adicional razonable relacionada con el análisis de riesgo o el origen de fondos.

También debe utilizar exclusivamente métodos de pago de los que sea legítimo titular y que estén permitidos en su jurisdicción. El acceso a la cuenta debe mantenerse bajo estricta confidencialidad para proteger la seguridad de la cuenta y reducir la posibilidad de accesos no autorizados. Cualquier actividad sospechosa detectada, como intentos de acceso desde dispositivos desconocidos, cambios no autorizados en los métodos de pago o movimientos inusuales de fondos, debe reportarse de forma inmediata al servicio de atención al cliente.

Asimismo, se espera que la persona usuaria practique un juego responsable, aplique controles personales sobre su actividad y respete las reglas de juego justo, evitando conductas que puedan perjudicar a terceros o comprometer la integridad del sistema.

La plataforma mantiene un compromiso permanente con el juego justo y la transparencia en la aplicación de las medidas KYC y AML, con el objetivo de proteger a las personas usuarias y asegurar un entorno de apuestas seguro y controlado. Las normas internas se actualizan de forma periódica para adecuarse a cambios normativos, mejores prácticas de la industria y nuevos riesgos identificados.

Los principios básicos en materia de juego justo, seguridad y transparencia incluyen:

• Observancia de las normas KYC/AML, así como de otras exigencias legales aplicables al juego en línea y a la prevención del lavado de activos.
• Confidencialidad y protección de los datos personales recopilados durante el registro, la verificación y el uso cotidiano de la cuenta, siguiendo estándares apropiados de seguridad informática.
• Monitoreo constante de actividad sospechosa en transacciones, patrones de juego y operaciones de retiro o depósito.
• Prevención de manipulaciones, conductas abusivas o comportamientos que afecten la equidad de los juegos y la integridad de la plataforma.
• Atención al usuario en temas relacionados con seguridad, verificación de identidad, protección de la cuenta y prácticas de juego responsable.
• Reconocimiento de la responsabilidad compartida entre la plataforma y las personas usuarias para prevenir el fraude y los delitos financieros.
• Condiciones de uso iguales para todas las cuentas válidamente registradas, sin trato preferente que vulnere el principio de equidad.
• Mejora continua de los procedimientos internos y de las medidas de seguridad para reforzar la protección frente a riesgos emergentes.